1.Condena a agressão russa contra a Ucrânia e o seu impacto no povo ucraniano, na UE e demais países; exorta os bancos a continuarem a adaptar as suas decisões estratégicas ao novo quadro europeu e internacional decorrente desta circunstância, a abordarem o risco sistémico e a continuarem a aplicar e a respeitar as sanções financeiras adotadas em resposta à invasão da Ucrânia pela Rússia;

2.Recorda que, embora os Estados‑Membros sejam responsáveis pela identificação de violações das sanções da UE, o setor bancário desempenha um papel fundamental na aplicação de sanções e no controlo do cumprimento; exorta a Comissão a criar uma base de dados a nível da UE para promover a coordenação entre os bancos, colmatar as lacunas na aplicação de sanções pelos Estados‑Membros e avaliar a forma como os bancos da UE aplicam as sanções; regista a posição do Parlamento em relação à proposta de regulamento que cria a Autoridade para o Combate ao Branqueamento de Capitais e ao Financiamento do Terrorismo (ACBC), que incumbe a nova Autoridade de apoiar a aplicação coerente das sanções financeiras específicas da UE;

3.Observa que as exposições diretas totais do setor bancário à Rússia e à Ucrânia são limitadas, na medida em que os bancos estão atualmente a reduzir as suas exposições, e exorta as instituições de supervisão e a Supervisão Bancária do BCE a ajudar os bancos da UE que ainda operam na Rússia a fazerem uma saída ordenada do mercado russo;

4.Salienta que a União Bancária continua a ser um complemento essencial da União Económica e Monetária (UEM) e, por conseguinte, do mercado interno; recorda que os principais objetivos da União Bancária são a segurança do sistema bancário, a proteção dos depositantes e a prevenção de resgates financeiros de bancos pelos contribuintes; reconhece os progressos realizados nos últimos 15 anos através do estabelecimento do Mecanismo Único de Supervisão (MUS) e do Mecanismo Único de Resolução (MUR) e que os bancos da UE se encontram agora numa posição melhor para resistir a choques financeiros; apela à conclusão da União Bancária e observa que o terceiro pilar desta, o SESD, ainda está pendente;

5.Solicita à Comissão que mantenha a conclusão da União Bancária e da União dos Mercados de Capitais como prioridades fundamentais no que resta do seu atual mandato e para o seu próximo mandato; salienta que ambos os projetos:–oferecem aos agregados familiares e às PME, que ainda dependem em grande medida do crédito bancário, um acesso mais amplo a financiamento,–promovem o investimento e a criação de emprego,–apoiam a economia europeia–aumentam a estabilidade financeira,–reduzem o impacto das recessões económicas,–financiam a transição digital e a transição para uma economia sustentável e–desbloqueiam o potencial de crescimento da UE;

6.Regista a declaração da EBA, de 13 de julho de 2023, segundo a qual o setor bancário da UE/EEE revela um aumento da rentabilidade, mas que estão a surgir riscos associados à qualidade e à rentabilidade dos ativos; regista os recentes aumentos da rentabilidade a curto prazo dos bancos da UE (a rendibilidade anualizada dos capitais próprios aumentou para 10,04 % no segundo trimestre de 2023, ao passo que, no mesmo período de 2022, foi de 7,59 %, atingindo o seu valor mais elevado dos últimos 14 anos BCE, Supervisory Banking Statistics for significant institutions. Second quarter 2023 [Estatística de supervisão bancária relativas às instituições significativas. Segundo trimestre de 2023], outubro de 2023.), mas alerta que estes têm de ser sustentáveis para garantir a competitividade a longo prazo;

7.Incentiva a utilização de lucros para criar reservas, salvaguardando assim a estabilidade do sistema financeiro, e para financiar a economia europeia; observa que a suspensão temporária da distribuição de dividendos e a recompra de ações permitiram assegurar a resiliência dos bancos durante a crise da COVID‑19;

8.Observa que o inquérito sobre o crédito bancário da área do euro para o segundo trimestre de 2023 revelou que os bancos tornaram ainda mais restritivos os seus critérios de concessão de crédito às empresas e às famílias para aquisição de habitação, devido a uma maior perceção de risco, a uma menor tolerância ao risco e ao aumento dos custos de financiamento, e que os bancos também tornaram mais restritivas as condições de concessão de crédito, num contexto de maior preocupação quanto ao crédito malparado BCE, Euro area bank lending survey [Inquérito sobre os empréstimos bancários na área do euro].; recorda o papel fundamental do setor bancário da UE no financiamento da recuperação da economia da UE e considera que a recuperação dependerá igualmente do facto de os bancos disporem de capital suficiente para concederem crédito, especialmente porque as medidas de apoio público nos Estados‑Membros estão a ser gradualmente suprimidas;

9.Insta a Comissão a avaliar os obstáculos às fusões transfronteiriças, bem como os potenciais incentivos à reserva de fundos; assinala que, de acordo com uma declaração pública proferida pelo presidente do Conselho de Supervisão do BCE, Andrea Enria, o setor bancário, em geral, continua a ser um conjunto de setores bancários nacionais; observa que um setor bancário da UE mais integrado poderia reforçar a capacidade dos bancos para realizar investimentos estratégicos e promover o desenvolvimento dos mercados de capitais da UE, reconhecendo simultaneamente que a diversidade dos modelos empresariais bancários na área do euro aumenta a resiliência do sistema financeiro; assinala os riscos que as instituições «demasiado grandes para falir» podem acarretar e observa que a estabilidade financeira pode ser aumentada por intermédio de uma reforma dos G‑SIB da UE que aborde a questão dos riscos morais decorrentes do facto de a consolidação transfronteiriça sem concentração excessiva poder aumentar a rentabilidade do setor bancário da UE e potencialmente melhorar a situação atual de redução da oferta dos serviços oferecidos e de aumento dos custos para os cidadãos em muitos Estados‑Membros;

10.Constata que os serviços bancários de retalho em determinados Estados‑Membros continuam a ser dominados por um pequeno número de bancos, o que resulta na diminuição das possibilidades de escolha para os clientes da banca de retalho; considera que uma União Bancária integrada deve depender de um mercado único dos serviços financeiros de retalho que funcione corretamente; lamenta que subsistam entraves à prestação transfronteiriça de serviços bancários de retalho e insta a Comissão a avaliar os obstáculos e os entraves colocados aos consumidores quando utilizam produtos bancários de retalho; realça o potencial de uma União Bancária integrada para melhorar a concorrência e a escolha dos consumidores no setor da banca de retalho, nomeadamente promovendo melhores oportunidades para a prestação de serviços bancários de retalho transfronteiriços; sublinha os benefícios de um setor bancário da UE diversificado e competitivo;

11.Sublinha que as taxas de juro oferecidas aos agregados familiares e às PME nos diferentes Estados‑Membros são muito díspares; insta as instituições e organismos da UE a ponderarem medidas para melhorar a escolha dos consumidores e a concorrência e aliviar os encargos para os detentores de empréstimos hipotecários e as PME nos Estados‑Membros com taxas de empréstimo mais elevadas, a fim de garantir que todos os cidadãos e empresas possam aceder ao capital, tão necessário, a taxas justas e competitivas;

12.Destaca o papel do setor bancário no apoio à transição para uma economia digitalizada e neutra em termos de carbono, na canalização de fundos para as fontes de energia renováveis e no apoio à consecução dos objetivos do Pacto Ecológico Europeu e da Lei Europeia em matéria de Clima Regulamento (UE) 2021/1119, de 30 de junho de 2021, que cria o regime para alcançar a neutralidade climática e que altera os Regulamentos (CE) n.º 401/2009 e (UE) 2018/1999 («Lei europeia em matéria de clima») (JO L 243 de 9.7.2021, p. 1).; constata que os bancos da UE continuam a reduzir a sua exposição a empresas com utilização intensiva de energia e combustíveis fósseis e regista os diversos fatores que têm impacto na estabilidade financeira, incluindo os valores dos ativos dos combustíveis fósseis; aguarda a publicação dos relatórios da EBA sobre as questões cruciais do grau de risco das exposições das instituições aos ativos ASG e sobre os potenciais efeitos de um tratamento prudencial ajustado dessas exposições, a publicar até ao final de 2024 e 2025;

13.Lamenta que as instituições financeiras não tenham logrado assegurar o equilíbrio de género, nomeadamente nos seus órgãos de administração; salienta que o equilíbrio de género nos conselhos de administração e entre o pessoal tem benefícios tanto sociais como económicos; insta as instituições financeiras a atualizarem regularmente as suas políticas de diversidade e inclusão e a ajudarem a promover culturas de trabalho sãs que deem prioridade à inclusividade; insta as autoridades de supervisão a fazerem uso dos seus poderes de supervisão para fazer face à falta de diversidade e de equilíbrio de género nos órgãos de administração das instituições financeiras;

14.Lamenta a falta de equilíbrio de género no Conselho de Governação do BCE, no seu Conselho de Supervisão e no Conselho Único de Resolução; exorta estes intervenientes a assegurarem que as futuras nomeações colmatarão esta disparidade; recorda a resolução do Parlamento, de 14 de março de 2019, que visa assegurar o equilíbrio de género na próxima lista de candidatos a nomeações para assuntos económicos e monetários da UE e reitera o seu compromisso de não ter em conta listas de candidatos em que o princípio do equilíbrio de género não seja respeitado;

15.Lamenta que, no âmbito do processo de seleção do presidente do Conselho de Supervisão do BCE, o BCE tenha ignorado as reações do Parlamento; insta o BCE a ter devidamente em conta o parecer do Parlamento nos próximos processos de seleção;

16.Assinala que as exposições dos bancos à dívida soberana nacional continuam a ser elevadas na União Bancária; recorda que um dos principais objetivos da União Bancária é quebrar a ligação entre os riscos bancários e de dívida soberana; destaca que a questão do tratamento regulamentar das exposições à dívida soberana exige uma análise aprofundada no âmbito das instâncias internacionais e deve ser coerente com as normas internacionais e insta a Comissão a ter essa informação em conta ao abordar esta questão em eventuais propostas futuras; partilha a preocupação da EBA de que as exposições à dívida soberana são significativas para os bancos da UE e podem tornar‑se uma fonte de potencial vulnerabilidade EBA, Risk Assessment of the European Banking System [Avaliação dos riscos do sistema bancário europeu], dezembro de 2022.;

17.Salienta que a criação de um ativo seguro da UE poderia ajudar a atenuar a ligação negativa entre as entidades soberanas e os setores bancários nacionais; considera que o NextGenerationEU disponibiliza ativos europeus de qualidade elevada e de risco baixo, o que permite reequilibrar as obrigações soberanas nos balanços dos bancos;

18.Observa que o rácio de fundos próprios principais de nível 1 aumentou no segundo trimestre de 2023 para 15,72 % (contra 14,96 % no segundo trimestre de 2022); lamenta que o rácio de cobertura de liquidez tenha descido para 158,00 % no segundo trimestre de 2023 (contra 164,36 % no segundo trimestre de 2022) BCE, Supervisory Banking Statistics for significant institutions. Second quarter 2023 [Estatísticas de supervisão bancária relativas às instituições significativas. Segundo trimestre de 2023], outubro de 2023.;

19.Verifica que o rácio de crédito não produtivo (NPL) continuou a diminuir e apela a uma nova diminuição; recorda que a redução dos riscos no setor bancário contribui para uma União Bancária mais estável, mais forte e orientada para o crescimento económico; insta as autoridades de supervisão a acompanharem igualmente a evolução dos empréstimos da fase 2; regista a ausência de progresso relativamente à proposta de diretiva relativa ao mecanismo acelerado de execução extrajudicial das garantias reais, que visa proporcionar aos bancos, sob determinadas condições, um mecanismo para acelerar a recuperação do valor de empréstimos garantidos, através de um processo de execução extrajudicial, para continuar a desenvolver mercados secundários de NPL; sublinha que a diretiva relativa aos gestores de créditos e aos compradores de créditos Diretiva (UE) 2021/2167, de 24 de novembro de 2021, relativa aos gestores de créditos e aos adquirentes de créditos e que altera as Diretivas 2008/48/CE e 2014/17/UE (JO L 438 de 8.12.2021, p. 1). tornou o mercado secundário de NPL mais eficiente, criando simultaneamente um nível elevado de garantias para os devedores; destaca que a venda de um NPL é a segunda melhor solução a seguir à devolução do crédito ao estado cumpridor;

20.Toma nota da deterioração da situação macroeconómica; assinala que os bancos da UE devem preparar‑se para uma possível degradação da qualidade dos ativos; sublinha, por conseguinte, a importância de uma gestão prudente dos riscos e de um aprovisionamento adequado; convida a Comissão, bem como as autoridades de supervisão nacionais e da UE, a prepararem‑se para a possível deterioração da qualidade dos ativos;

21.Constata que as mais recentes falências bancárias nos EUA e na Suíça demonstraram as vulnerabilidades do sistema financeiro, especialmente nesses países; salienta que, neste contexto, a situação de capital e liquidez dos bancos da UE manteve‑se sólida, demonstrando assim a resiliência do setor bancário da UE; sublinha que as autoridades de supervisão nacionais e da UE enfrentaram esses riscos e congratula‑se com os resultados do teste de esforço à escala da UE de 2023 e com o facto de os bancos da UE poderem resistir a uma recessão económica;

22.Exorta as autoridades de supervisão a continuarem a avaliar as exposições dos bancos aos riscos de taxa de juro decorrentes de novas alterações nos níveis das taxas de juro; observa que a exposição dos bancos ao risco da taxa de juro depende da sua estrutura de ativos e do seu modelo de negócio e aguarda a avaliação da Comissão sobre o quadro regulamentar aplicável aos bancos; manifesta preocupação com o nível significativo de dívida soberana que alguns bancos da União Bancária têm no seu balanço; destaca que a questão do tratamento regulamentar das exposições à dívida soberana exige uma análise aprofundada no âmbito das instâncias internacionais e deve ser coerente com as normas internacionais; recorda que um dos principais objetivos da União Bancária é quebrar a ligação entre os riscos bancários e de dívida soberana;

23.Recorda que na «Financial Stability Review 2023» [Análise da Estabilidade Financeira] do BCE se sublinha a importância de ter em conta a deterioração dos balanços dos bancos associada ao aumento das taxas de juro e destaca que as autoridades macroprudenciais terão de reforçar gradualmente as medidas relativas ao capital e/ou aos mutuários;

24.Apela a uma maior harmonização do quadro regulamentar da UE, quando adequado, promovendo a convergência entre as autoridades nacionais e utilizando o diálogo de supervisão para avaliar a evolução das ameaças no setor bancário;

25.Congratula‑se com o acordo alcançado a nível interinstitucional para serem aplicadas as normas de Basileia III na UE; sublinha que o quadro proporcionará diferentes níveis de aumento dos requisitos prudenciais, dependendo da dependência dos bancos relativamente à utilização de modelos internos para calcular os respetivos ponderadores de risco; salienta que as novas regras reforçaram e clarificaram a proporcionalidade na supervisão bancária e continuarão a aumentar a estabilidade financeira na UE; frisa a importância de manter condições de concorrência equitativas entre jurisdições;

26.Regista as opiniões manifestadas pela EBA e pelo BCE quanto aos desvios em relação ao acordo internacional introduzidos no Regulamento Requisitos de Fundos Próprios Regulamento (UE) n.º 575/2013, de 26 de junho de 2013, relativo aos requisitos prudenciais para as instituições de crédito e para as empresas de investimento e que altera o Regulamento (UE) n.º 648/2012 (JO L 176 de 27.6.2013, p. 1).;

27.Salienta que os criptoativos criam novas oportunidades e novos desafios para os bancos; observa que a aplicação das normas de Basileia para os criptoativos está ainda pendente; congratula‑se com o regime transitório já incluído na atual revisão da Diretiva Requisitos de Fundos Próprios Diretiva 2013/36/UE, de 26 de junho de 2013, relativa ao acesso à atividade das instituições de crédito e à supervisão prudencial das instituições de crédito e empresas de investimento, que altera a Diretiva 2002/87/CE e revoga as Diretivas 2006/48/CE e 2006/49/CE (JO L 176 de 27.6.2013, p. 338). e no Regulamento Requisitos de Fundos Próprios; aguarda a proposta legislativa da Comissão, até 30 de junho de 2025, no sentido de introduzir um tratamento prudencial específico para as exposições a criptoativos, tendo em conta as normas de Basileia;

28.Observa que o setor da intermediação financeira não bancária continua a crescer; sublinha a necessidade de reforçar a resiliência dos intermediários financeiros não bancários e de criar condições de concorrência equitativas relativamente ao setor bancário, nomeadamente através da criação de instrumentos regulamentares e de supervisão específicos, a fim de prevenir uma crise de liquidez; congratula‑se com o relatório do FMI sobre a estabilidade financeira mundial, publicado em abril de 2023, que identifica possíveis fontes de risco para o setor financeiro; adverte que a interligação das instituições financeiras não bancárias com os bancos aumenta o risco de transferência de dificuldades entre si;

29.Salienta a importância de combinar uma maior integração com salvaguardas adequadas que abordem a questão do país de origem e do país de acolhimento de forma proporcionada e credível;

30.Regista a inclusão dos riscos financeiros relacionados com o clima e a natureza nas prioridades de supervisão do BCE para os próximos anos; congratula‑se, nomeadamente, com o segundo teste de esforço climático em toda a economia, realizado pelo BCE em setembro de 2023; regista as conclusões da Série de Documentos Ocasionais do BCE n.º 328 intitulada «The Road to Paris: stress testing the transition towards a net‑zero economy» [Rumo a Paris: testes de esforço à transição para uma economia de impacto zero], na medida em que afirmam que a melhor forma de alcançar uma economia de impacto zero para as empresas, as famílias e os bancos na área do euro consiste em acelerar a transição ecológica para um ritmo mais rápido do que sob as atuais políticas; observa que o BCE tem em conta os riscos financeiros relacionados com o clima e a natureza nas suas práticas de supervisão e acompanha de perto os crescentes riscos físicos e de transição;

31.Regista a proposta da Comissão sobre a transparência, a comparabilidade e a qualidade das notações ASG; observa que a EBA recomenda que as avaliações de crédito externas integrem fatores ambientais e/ou sociais como fatores de risco de crédito, sempre que relevante;

32.Congratula‑se com as abordagens do CUR destinadas a aprofundar as avaliações da resolubilidade, desenvolvendo medidas de controlo de qualidade para os planos de resolução e avaliando se estes planos podem ser executados em prazos curtos; assinala que, para que os planos de resolução cumpram plenamente os requisitos legais, devem incluir uma avaliação exaustiva da resolubilidade de cada banco, que examine, nomeadamente, se existem obstáculos importantes à resolubilidade e a forma como esses obstáculos podem ser eliminados, incluindo alterações à estrutura e organização de um banco, se necessário;

33.Vê com agrado o facto de os bancos sob a alçada do CUR terem feito, em geral, bons progressos quanto à resolubilidade e ao reforço da capacidade de absorção de perdas; espera que esta tendência positiva tenha continuidade; recorda que alcançar a resolubilidade de todas as instituições não deve ser um «alvo em movimento» e que todos os bancos devem ser totalmente passíveis de resolução até ao final de 2023; observa que são necessários mais progressos para todos os bancos;

34.Congratula‑se com a decisão do novo presidente do CUR de proceder a uma revisão estratégica abrangente e apresentar um novo plano de ação; insta o CUR a continuar a melhorar a transparência das suas decisões;

35.Destaca a importância de proteger a hierarquia dos credores nos processos de resolução e insolvência bancária; congratula‑se com a declaração da Supervisão Bancária do BCE, do CUR e da EBA, que sublinha que, na UE, os instrumentos de capital próprio comuns devem absorver as perdas e que os fundos próprios adicionais de nível 1 só podem ser reduzidos se os primeiros tiverem sido totalmente utilizados; recorda a necessidade, expressa pelo presidente do CUR, de respeitar plena e integralmente a hierarquia de redução do valor contabilístico em caso de insolvência de um banco;

36.Observa que os combustíveis fósseis são o principal contribuinte para acelerar as alterações climáticas e que muitos ativos de combustíveis fósseis terão de ser abandonados antes do fim da sua vida económica, perdendo todo o seu valor e tornando‑se ativos irrecuperáveis;

37.Toma nota da proposta de reforma do quadro de gestão de crises e seguro de depósitos, na sequência de apelos do Parlamento; exorta a que se alargue o âmbito da resolução, à clarificação das avaliações do interesse público, a que os contribuintes sejam protegidos dos custos das falências bancárias e à limitação do âmbito dos auxílios estatais, bem como à atenuação de quaisquer medidas que possam criar um risco moral excessivo; apela a uma adoção rápida e efetiva da revisão do quadro de gestão de crises e seguro de depósitos;

38.Observa que a resolução de um banco em dificuldades só é decidida nos casos em que não é possível optar por um processo normal de insolvência sem prejudicar o interesse público e causar instabilidade financeira; observa também que as propostas para reformas futuras incluem dar aos bancos de pequena e média dimensão cuja avaliação do interesse público tenha sido positiva acesso ao enquadramento de resolução a nível da UE, desde que cumpram as condições de acesso ao Fundo Único de Resolução;

39.Destaca o papel do CUR e das redes de segurança financiadas pelo setor para proteger os contribuintes do pagamento de resgates; considera que as contribuições para as redes de segurança financiadas pelo setor devem ser sempre calculadas proporcionalmente ao risco que a instituição representa; lamenta que, apesar do acordo político, alcançado em novembro de 2020, no sentido da sua rápida introdução, o mecanismo de apoio ao Fundo Único de Resolução (FUR), que consiste numa linha de crédito renovável a título do Mecanismo Europeu de Estabilidade (MEE), ainda não tenha entrado em vigor devido aos atrasos no processo de ratificação do Tratado que cria o Mecanismo Europeu de Estabilidade; sublinha a importância do FUR para assegurar um quadro de gestão de crises robusto e credível; solicita que o acordo que altera o Tratado MEE seja ratificado por todos os Estados‑Membros, incluindo a criação de um mecanismo comum de apoio orçamental ao FUR;

40.Lembra que os bancos têm de continuar a cumprir as suas obrigações e a desempenhar as suas funções principais após a execução de uma decisão de resolução; manifesta a sua preocupação com o facto de os bancos poderem enfrentar dificuldades de liquidez, no contexto da resolução, imediatamente após a recuperação do acesso ao mercado; insta as instituições da UE a chegarem a acordo sobre uma solução que proporcione confiança e reforce a previsibilidade;

41.Apoia o apelo lançado pela equipa do Parlamento Europeu que participa na negociação do SESD, juntamente com os coordenadores e a presidente da Comissão ECON na declaração de 7 de dezembro de 2022, para que se proceda a uma revisão ambiciosa do quadro de gestão de crises e seguro de depósitos, que possa contribuir para superar os obstáculos à criação do SESD e para que as negociações sobre o SESD sejam retomadas; concorda com o apelo do BCE para que se retomem os trabalhos para criar o SESD;

42.Congratula‑se com o trabalho legislativo a nível parlamentar sobre a proposta de um SESD, que teve lugar desde a declaração, de dezembro de 2022, da equipa de negociação do Parlamento para o SESD; reitera o compromisso do Parlamento de procurar alcançar um acordo sobre um SESD; insta os colegisladores a trabalharem no sentido da criação de um SESD realista, credível e sólido;

43.Congratula‑se com os esforços da Comissão para clarificar o âmbito da proteção dos depositantes e reforçar a convergência através de uma reforma da Diretiva 2014/49/UE relativa aos sistemas de garantia de depósitos no âmbito da revisão do quadro de gestão de crises e seguro de depósitos JO L 173 de 12.6.2014, p. 149.; sublinha que, embora a revisão do quadro de gestão de crises e seguro de depósitos não possa ser considerada um substituto do SESD, um quadro mais harmonizado pode ajudar a superar os obstáculos à criação do SESD; salienta a importância da proporcionalidade das contribuições para os sistemas de garantia de depósitos em relação aos riscos;

44.Sublinha a necessidade de um SESD de pleno direito com contribuições baseadas no risco que permita a partilha de perdas; exorta a que se avalie a qualidade dos ativos bancários de forma específica; recomenda que se comece pela congregação de liquidez e pela constituição gradual de um fundo da UE;

45.Solicita que sejam tidos em conta os regimes de proteção institucional ao abrigo de qualquer SESD, nomeadamente o respetivo efeito de atenuação dos riscos, preservando simultaneamente as condições de concorrência equitativas no mercado único;

46.Recorda que um dos principais objetivos da União Bancária é quebrar a ligação entre os riscos bancários e de dívida soberana; assinala que as exposições dos bancos à dívida soberana nacional continuam a ser elevadas na União Bancária; partilha a preocupação da EBA de que as exposições à dívida soberana são significativas para os bancos da UE e podem tornar‑se uma fonte de potencial vulnerabilidade; destaca que a questão do tratamento regulamentar das exposições à dívida soberana deve ser coerente com as normas internacionais e insta a Comissão a ter essa informação em conta em eventuais propostas futuras sobre esta questão;

47.Saúda os progressos significativos realizados desde 2015 na redução dos riscos; assinala, por outro lado, os limitados progressos alcançados em matéria de partilha de riscos; regista, todavia, que é necessária uma redução adequada e efetiva dos riscos para o êxito da União Bancária;

48.Encarrega a sua Presidente de transmitir a presente resolução ao Conselho, à Comissão, ao Banco Central Europeu, ao Conselho Único de Resolução e à Autoridade Bancária Europeia.